同业业务风险的自查报告

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一、组织开展情况

为有效落实《XX银行XX分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作实施方案》,我支行对20xx年至20xx年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责情况进行重点自查,涉及的同业账户种类包括银行、信托公司、保险公司等。

二、检查内容

我支行20xx年至20XX年涉及的同业账户共有13个,现将检查内容汇报如下:

(一)XX银行XX路支行,开立基本存款账户,账号为XXXXXX,科目开立无误,20xx年至20XX年未发生业务。该账户已设置为久悬账户。

(二)XX市农村信用合作联社,开立非预算单位专用存款账户,账号为XXXXXX,科目开立无误,20xx年至20XX年未发生业务。该账户已于20XX年XX月XX日销户。

(三)XX银行股份有限公司,开立一般存款账户,账号为XXXXXX,科目开立无误,20xx年至20XX年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户,该账户已于20XX年X月X日销户,手续合规、齐全。

(四)XX银行股份有限公司,开立一般存款账户,账号为XXXXXXXX,20xx年至20XX年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购买支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。定期开立科目

为XXX,科目开立无误,开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全,补计利息利率审批表齐全,该账户已于20XX年X月XX日销户,手续合规完整。

(五)XX银行股份有限公司XX路支行,开立一般存款账户,账号为XXXXXX,科目开立无误,20xx年至20XX年未发生业务。该账户已于20XX年X月XX日销户。

(六)XXXX银行股份有限公司XX支行,开立一般存款账户,账号为XXXXXX,20xx年至20XX年发生的业务有购买支票、开立定期、定期结清、补计利息等。定期开立科目为XXX,科目开立无误,开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全,补计利息利率审批表齐全。已通知客户于近日办理销户手续。

(七)XXXX信托有限公司,开立一般存款账户,账号为XXXXXX,科目开立无误,20xx年至20XX年未发生业务。该账户已于20XX年X月X日销户。

(八)XX信托有限公司,共开立4个非预算单位专用存款账户,账号分别为XXXX、XXXX、XXXX、XXXX,科目开立无误,该4个账户专用于中原信托有限公司募集信托款,募集期结束后将募集款项全部转入该单位的信托专户,然后均于20XX年销户,手续合规完整。

(九)XXXX保险股份有限公司XX分公司,共开立2个非预算单位专用存款账户,账号分别为XXXX、XXXX,收入专用户用于保费归集业务,核算银保保费收入资金,支出专用户用于保费支出业务,核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。科目开立无误,手续合规完整。

我支行通过对在我支行开户的以上13个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进行检查,内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性,存款科目的准确性,合同等的完整性等,检查中未发现问题,不存在需整改的情况。

三、改进措施

今后我支行在办理涉及同业账户的业务时,会更加严格审慎地审查各项所需资料,坚持合规办理业务,为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出贡献。

XX银行XX路支行

20XX年X月XX日

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